信用卡消费满80万返利8千?男子利用漏洞套现近10亿元……这种“羊毛”薅了违法!

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已经成为大家日常生活中

购物消费的主流支付方式

可是有“聪明人”

从中看到了新的“商机”

……

案情回顾

安某(化名)和包某(化名),均为普通的工薪阶层,按照行业标准,每月的工资收入应为数千元左右,但是二人名下的银行卡每月进出金额却高达数百万元以上,与他们的收入水平明显不符。银行账户的异常活跃引起了警方的注意,随即对二人展开了调查。

原来,在不久前他们发现有不少银行都在推行惠民措施:在工商部门注册的正规商户可以办理收款二维码,免交易手续费,且民宿、汽修厂等规模稍大的商户免收手续费的额度非常大。
于是,二人分别申请了大量的信用卡,用家人的名义办理了多个工商执照,再申请了多个商户收款二维码,二人将收款码共享,扫码套取大量现金,隔几天再将现金还进信用卡,反复扫码“消费”。
他们表示,疯狂“消费”达到一定额度以后,银行会返现。比如,某银行规定,该行信用卡一个月消费80万元,可以获得8000元的现金返利;消费换来的积分还可以换飞机票以及宾馆客房,两人外出经常乘坐头等舱,对于积分可以换取的高档酒店客房,二人往往预定后再以折扣价格在网上抛售,从而获利。

经过公安机关深入调查发现,安某和包某二人的背后,还隐藏着一个有专人组织、专人指挥的巨大犯罪团伙,涉案资金巨大、人员关系错综复杂。2021年4月8日,警方成立“4·08”专案组,对该案以涉嫌非法经营立案侦查,目前15名核心犯罪嫌疑人便均已经被采取强制措施。截至案发时,涉案上级商户注册人25人,涉案下级代理15人,涉及商户200余家,公司账户800多个,仅该团伙头目“老鬼”一人的套现金额就达10亿元之巨,获利近百万。

网友分析认为:这属于非法经营罪……

也有网友对自己套现过的行为表示担心……

甚至有网友对此行为是否违法存疑……

尚法君普法:

当警方找上门的时候,他们肯定会想:“我没偷没抢,而且是按照官方指定的规则来做的,何罪之有呢?”实际上,非法套现属于违法行为,大额套现恶意不还的话,还有可能会被追究刑事责任!这群人钻政策空子,扰乱市场秩序,已经涉嫌非法经营罪,等待他们的将是法院的判决。宁向直中取,不向曲中求!

法律延伸

刑法第二百二十五条【非法经营罪】规定:有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

【来源:宝泉岭人民法院】

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