信用卡以“卡养卡”?反被“套路”!

近年来,信用卡在我国发展十分迅速,持卡的人数增长很快,其主要原因是信用卡使人们在付款时快捷、安全。基于当今社会的消费观念,很大一部分消费者长期使用信用卡后无法按时还款,出现信用卡逾期的情况,便以出让手续费的方式找POS机终端代还,从而给犯罪分子提供可乘之机,给国家和个人造成巨大损失。

2021年9月17日,昆明市公安局呈贡分局经侦大队经过前期缜密侦查后,决定对相关犯罪嫌疑人和犯罪窝点进行集中统一收网,在昆明市官渡区、盘龙区、经开区等多个窝点抓获涉案嫌疑人12人,查获POS机28台,银行卡100余张。该团伙将境外违法资金打到收集到的信用卡内,再通过POS机进行虚假交易,将相关涉案资金刷出来再回款到相关涉案人员名下,从事非法支付结算业务。

经办案民警对查获的银行卡、POS机等作案工具开展调查取证工作,初步证实相关银行卡资金来源共涉及江苏、山东、广东、江西、内蒙等10余省份的电信网络诈骗案件受害人,涉案资金高达2000余万元。犯罪嫌疑人利用POS机消费为相关犯罪行为提供“跑分”、洗钱服务,涉嫌非法经营罪。经持续分析研判,11月8日,经侦大队联合龙街派出所在官渡、西山抓获本案另外2名嫌疑人。目前,案件正在进一步办理中。

不法分子通过伪造证件申请POS机,一方面采用分散交易金额、分笔转入等刷卡方式进行信用卡套现,收取手续费和代还手续费;另一方面不法分子将非法资金先存入信用卡后用POS机刷卡消费的方式,将非法资金合法化,将黑钱“洗白”。不法分子成功将“套现”与洗“黑钱”完美结合,用非法渠道收取双份手续费。

提供信用卡给犯罪嫌疑人的“卡奴”们,不仅为违法犯罪行为提供了便利,而且因有涉案资金流入被相关公安机关将卡冻结,给自己带来损失,得不偿失。

警方温馨提示

信用卡套现是违法行为,信用卡套现被银行发现,持卡人发生套现将会被计入个人征信,影响持卡人日后办理贷款、信用卡等义务。严重还会涉及法律责任,更有可能触犯刑律,会直接导致降额、冻结、封卡。

警方提醒广大消费者,要合理消费。

如何避免落入不法分子的陷阱:

1、账户异常马上汇报;

2、不常用账户及时注销;

3、不要乱点不明链接,不要胡乱下载不明App。

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